● 賬戶收支管理
　　● 賬戶余額管理
　　● 支付控制管理
　　● 電子回單柜
　　● 結算賬戶資金管控
　　● 自助回單打印
　　● 其它

　　賬戶收支管理
　　一、功能定義
　　賬戶收支管理是指銀行根據客戶資金管理需要，協(xié)助客戶對賬戶的資金來源或運用進行管理，保證資金安全。

　　二、申辦條件
　　客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料，與銀行簽訂賬戶收支管理協(xié)議，開通賬戶收支管理服務。

　　三、特點和優(yōu)勢
　　將繁瑣的企業(yè)內部財務管理轉化為高效、嚴格控制的銀行管理。

　　賬戶余額管理
　　一、功能定義
　　賬戶余額管理是根據客戶資金管理需求，協(xié)助客戶進行賬戶余額控制，提供零余額或指定余額賬戶管理服務，使客戶保持最低資金占用。

　　二、申辦條件
　　客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料，與銀行簽訂賬戶余額管理協(xié)議，開通賬戶余額管理服務。

　　三、特點和優(yōu)勢
　　按照客戶指令對賬戶余額進行多種模式的管理，方便、快捷、安全完成客戶資金歸集。將繁瑣的企業(yè)內部財務管理轉化為高效、嚴格控制的銀行管理。

　　支付控制管理
　　一、功能定義
　　支付控制是按客戶指令對賬戶余額進行保留，保證關健支付或資金安全，提供賬戶支付控制服務。

　　二、申辦條件
　　客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料，與銀行簽訂支付控制管理協(xié)議，開通支付控制管理服務。

　　三、特點和優(yōu)勢
　　1. 可以更有效地保護企業(yè)資金的安全；
　　2. 可以保證企業(yè)對某些不可預料的關鍵支付的資金需求。

　　電子回單柜
　　一、功能定義
　　電子回單柜是指中國工商銀行將電子回單柜出租給客戶，既方便客戶回單管理，又可使客戶通過電子回單柜實現(xiàn)賬戶對賬信息的自助服務。

　　二、產品簡介
　　電子回單柜是一個極具現(xiàn)代化色彩的銀行自助機具，其最重要的功能是投取客戶回單，以及為客戶提供本外幣業(yè)務賬戶自助實時查詢余額、當日明細查詢的服務，并可實現(xiàn)未滿頁賬目的打印。

　　三、申辦條件
　　客戶與工行簽訂使用電子回單柜服務協(xié)議書。

　　四、特點與優(yōu)勢
　　1. 提高了客戶賬戶信息查詢的自動化，提高了賬務管理效率；
　　2. 方便客戶及時提取回單，免去排隊的等候時間；
　　3. 采用智能IC卡管理，客戶無需記憶賬號和取單柜門位置，系統(tǒng)會自動彈出客戶的回單柜，為客戶辦理業(yè)務操作提供方便、快捷的服務。

　　結算賬戶資金管控
　　一、產品簡介
　　結算賬戶資金管控是工行根據與監(jiān)管單位簽訂的資金監(jiān)管協(xié)議及被監(jiān)管單位出具的授權委托書，依照監(jiān)管單位審批指令或預設的資金監(jiān)管條件，對被監(jiān)管單位開立的資金監(jiān)管結算賬戶進行支付控制管理并提供監(jiān)管報告的金融服務。

　　二、申辦條件
　　1.客戶申請開通賬戶資金管控業(yè)務，監(jiān)管單位需在工行開立結算賬戶，被監(jiān)管單位需在工行開立或指定單位銀行結算賬戶作為專用賬戶，與被監(jiān)管單位其他性質資金進行分離。
　　2.監(jiān)管單位、被監(jiān)管單位與工行簽訂三方《現(xiàn)金管理項下結算賬戶資金管控服務協(xié)議》，提供加蓋單位客戶簽章的《結算賬戶資金管控業(yè)務申請表》，監(jiān)管單位選擇紙質審批件審批方式，需向我行提供紙質審批件樣本，并預留審批專用印鑒。

　　三、特點和優(yōu)勢
　　1.資金控制嚴格，支付安全性高。被監(jiān)管單位在工行各個渠道發(fā)起的支付申請均受控制，確保了資金使用符合監(jiān)管單位的要求。同時，監(jiān)管單位只能進行賬戶資金查詢和審批，確保了監(jiān)管單位不能挪用被監(jiān)管賬戶資金。
　　2.監(jiān)管單位審批方式便捷。提供了預先審批和在線審批兩種便捷的審批方式，其中預先審批可由監(jiān)管單位提供紙質審批件，由銀行代為審核；在線審批可通過企業(yè)網銀在線實時審批。
　　3.為監(jiān)管單位提供多種資金管控報表，滿足監(jiān)管單位事后更詳細了解被管控資金使用情況，從多個角度統(tǒng)計分析被管控賬戶的資金使用的需求。
　　4.為被監(jiān)管單位的管控資金支付提供了多種便利渠道，加快了審批速度和付款效率，減少了被監(jiān)管單位與監(jiān)管單位的溝通成本。

　　自助回單打印
    一、功能定義
　　對公賬戶自助回單打印業(yè)務是中國工商銀行向對公客戶提供的憑借財智賬戶卡或企業(yè)網銀普卡證書（對公客戶服務卡）登錄我行營業(yè)網點內的自助回單打印機，自助查詢下掛賬戶的賬戶余額、交易明細，并打印（補制）賬戶業(yè)務回單和明細對賬單的自助服務。

　　二、申辦條件
　　客戶已與工行簽訂回單自助打印服務相關協(xié)議并辦理財智賬戶卡或企業(yè)網銀普卡證書（對公客戶服務卡）。

　　三、特點與優(yōu)勢
　　1.依照客戶需求隨時為客戶提供自助回單查詢及打印服務。
　　2.支持客戶自助開展回單、對賬單、轉賬、查詢等信息服務，免去排隊等候時間。
　　3.提高了客戶賬戶信息查詢的自動化，提高了賬務管理效率。

　　其它
　　其它賬戶管理類結算產品有關情況，如：對賬單定制、賬戶信息變更等，或者另有賬戶管理類結算服務需求，請咨詢當地中國工商銀行，或致電95588。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當地網點的公告與規(guī)定為準。