現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶需要對(duì)資金實(shí)施收支兩條線集中管理。
　　·客戶需要上門(mén)收款服務(wù)。
　　·客戶需要銀行代售IC卡服務(wù)，用于高速公路、縣級(jí)公路收費(fèi)和公交售票。
　　·客戶需要代發(fā)工資和日常報(bào)賬服務(wù)。
　　·客戶需要了解各個(gè)分公司的收入和支出的明細(xì)信息。

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　工商銀行的現(xiàn)金管理解決方案分為五個(gè)子方案：資金歸集及收支兩條線方案、上門(mén)收款服務(wù)方案、代售IC卡服務(wù)方案、代發(fā)工資及日常報(bào)賬服務(wù)方案、信息服務(wù)及對(duì)賬方案。

　　1、資金歸集及收支兩條線解決方案
　　企業(yè)和三個(gè)分公司分別設(shè)立收入和支出專戶，實(shí)現(xiàn)資金收支兩條線管理。

　　2、收款解決方案
　　為企業(yè)提供上門(mén)收款、定期借記、即時(shí)通、IC卡代繳、商務(wù)POS等收款服務(wù)，滿足企業(yè)各類日常收費(fèi)的需求。

　　3、代理銷售IC卡解決方案
　　利用工商銀行龐大的網(wǎng)點(diǎn)群代理企業(yè)銷售IC卡。

　　4、代發(fā)工資及內(nèi)部報(bào)賬解決方案
　　使用網(wǎng)上銀行貴賓室和財(cái)務(wù)POS滿足客戶各類代發(fā)工資及內(nèi)部報(bào)賬的需求。

　　5、信息服務(wù)及對(duì)賬解決方案
　　工商銀行提供多渠道服務(wù)幫助企業(yè)及時(shí)、準(zhǔn)確、全面了解企業(yè)各賬戶余額和明細(xì)信息。

　　方案實(shí)施效果

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。