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一、業務簡述
即期結售匯，是指工商銀行與客戶以約定的外匯幣種、金額、匯率，在成交日后兩個工作日內交割的人民幣對外幣的結匯或售匯業務。
二、適用對象
適用于具有自身結售匯需求在中華人民共和國境內（不含港澳臺）依法注冊的公司法人、企業法人、事業單位法人和社會團體法人。
三、功能特點
1. 即期結售匯是最基礎的外匯與人民幣兌換工具，交易結構簡單清晰，易于理解。
2. 即期結售匯簡便、快捷，交易完成后，資金可及時到賬。
四、工行優勢
1. 工商銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風險的對沖，為客戶提供較為優惠的價格。
2. 工商銀行結售匯辦理渠道包括營業網點、自助終端機、網上銀行和手機銀行。法人客戶可通過營業網點和企業網上銀行辦理即期結售匯業務。
3. 工商銀行是業內結售匯幣種最豐富的商業銀行，網上銀行功能全面同業領先，可提供實時、掛單、詢價等多種成交方式，提升客戶網銀服務體驗。
五、開辦條件
客戶在營業網點辦理即期結售匯業務，須在工商銀行開立人民幣銀行結算賬戶和外匯賬戶，并攜帶國家外匯管理局所要求相關核準文件、有效憑證、商業單據及外管局要求的其它資料。
在工商銀行境內開立經常項目外匯結算賬戶（1000-經常項目外匯結算賬戶）的A類對公客戶可在企業網上銀行辦理經常項下即期結售匯業務。客戶辦理企業網上銀行結售匯業務前，應注冊企業網上銀行證書版，開立經常項目外匯結算賬戶和人民幣結算賬戶，并提供貿易合同、發票、報關單等真實性背景材料，經工商銀行審核通過后為客戶指定外匯結算賬戶、維護購匯交易額度和交割截止日期（超出監管機構和工商銀行規定電子銀行渠道辦理范圍的交易申請，須通過工商銀行營業網點辦理）。
六、服務渠道和時間
（一）營業機構
北京時間周一至周五每日9：30-18：00（受限于網點營業時間）。
（二）電子銀行渠道
北京時間周一至周五每日9：30-23：30。
七、操作指南
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對公客戶即期結售匯流程圖
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1. 對公客戶即期結匯流程圖
2. 對公客戶即期售匯流程圖
八、風險提示
由于未來的匯率變化具有不確定性，客戶在辦理即期結售匯后，如果未來匯率優于即期辦理業務時的匯率，則客戶在鎖定匯率成本或收益的同時，無法享受將來匯率變化的額外收益。
九、注意事項
1. 客戶應提供外管局所規定的相關資質證明及合規、有效的證明文件，配合銀行完成盡職調查工作。
2. 經工行柜員對客戶相關材料核對無誤后，客戶方可提交正式的結售匯業務申請書。交易確認后，工行將向客戶出具業務交易憑證。
3. 工行根據人民幣外匯市場的價格走勢向客戶進行報價，并根據市場變化實時更新。
十、名詞解釋
即期結匯：是指客戶將外匯賣給工行，銀行根據交易日實時匯率付給客戶等值人民幣。
即期售匯：是指客戶向工行購買外匯，銀行根據交易日實時匯率向客戶收取等值人民幣。
本頁面內容僅供參考，最終解釋權歸中國工商銀行股份有限公司。部分內容以當地分行公告與具體規定為準。
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結售匯業務
