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一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
資金池產(chǎn)品是為客戶建立主賬戶和成員賬戶的集團(tuán)架構(gòu)，通過(guò)搭建多級(jí)資金池賬戶體系，滿足企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部分級(jí)管理、財(cái)務(wù)公司或結(jié)算中心集中管理、各成員單位資金共享等多種需求，通過(guò)統(tǒng)一的資金集中管理，可以幫助集團(tuán)性企業(yè)實(shí)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)資金額快速、自動(dòng)集中，有利于企業(yè)總部資金的統(tǒng)一管理和運(yùn)作，提升資金的使用率；通過(guò)自動(dòng)下?lián)芎吐?lián)動(dòng)支付等功能，在實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金高度集中的前提下，滿足分支機(jī)構(gòu)的支付需求，同時(shí)還可以通過(guò)靈活的資金計(jì)價(jià)和委托貸款，滿足各分支機(jī)構(gòu)和集團(tuán)各獨(dú)立法人之間的內(nèi)部資金核算需要。
二、適用對(duì)象
1. 國(guó)有集團(tuán)企業(yè)：各類(lèi)國(guó)有集團(tuán)，包括總分公司、總子公司類(lèi)型都可以使用。
2. 外資集團(tuán)企業(yè)
3. 其它：非集團(tuán)型公司，但是需要在一地開(kāi)立多個(gè)賬戶的（如開(kāi)立多個(gè)收款賬戶適用于不同客戶），或在多地區(qū)開(kāi)立多個(gè)賬戶的，也可以推薦資金池，特別是分多層管理的企業(yè)。
三、特點(diǎn)優(yōu)勢(shì)
1. 工商銀行憑借發(fā)達(dá)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶建立覆蓋全國(guó)的資金池，將全部成員單位納入資金池，實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一安排和調(diào)度。
2. 工商銀行資金匯劃系統(tǒng)強(qiáng)大，為資金池提供高效率運(yùn)行平臺(tái)，可實(shí)時(shí)集中集團(tuán)內(nèi)部資金，實(shí)現(xiàn)成員單位之間實(shí)時(shí)調(diào)劑資金，最大限度地發(fā)揮資金池的效用。
3. 工商銀行為客戶提供靈活多樣的資金池功能定制服務(wù)，客戶可以自主調(diào)撥集團(tuán)內(nèi)部資金，也可以借助工商銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)資金上收下?lián)堋?br> 4. 客戶可以按照管理需要靈活選擇資金集中頻率，可以按照月、旬、周或每日為周期進(jìn)行資金上收，也可在同一周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)多次上收。
5. 工商銀行支持多級(jí)資金池，客戶可以按照地區(qū)、省、區(qū)域、全國(guó)等多個(gè)層次逐級(jí)上收資金，支持全額、留底、整額等資金上收方式，實(shí)現(xiàn)銀行服務(wù)與客戶資金管理模式的完美整合。
四、服務(wù)演示
五、開(kāi)通流程
客戶與我行簽訂《現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議》并填制《資金池業(yè)務(wù)開(kāi)辦申請(qǐng)表》及《成員賬戶信息續(xù)表》后，明確相關(guān)責(zé)任義務(wù)后業(yè)務(wù)方可開(kāi)辦。
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資金池
