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一、特色優(yōu)勢(shì)
1、分戶管理。期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶保證金與自有資金分戶管理，分戶存放。
2、建立客戶保證金封閉圈。期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶保證金在結(jié)算銀行的保證金賬戶、期貨交易所結(jié)算準(zhǔn)備金賬戶、公司在交易所所在地結(jié)算銀行開立的專用資金賬戶內(nèi)封閉運(yùn)行。期貨經(jīng)紀(jì)公司保證金封閉圈內(nèi)的資金余額必須大于或等于其當(dāng)天所有客戶權(quán)益。
3、期貨經(jīng)紀(jì)公司對(duì)異地分支機(jī)構(gòu)客戶保證金實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管理，統(tǒng)一調(diào)撥，逐步通過異地匯劃系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)公司直接對(duì)異地分支機(jī)構(gòu)客戶辦理出金。
4、建立銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，初步實(shí)現(xiàn)期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶資金賬戶和出金銀行賬戶一對(duì)應(yīng)，逐步實(shí)現(xiàn)異地客戶和網(wǎng)上交易客戶保證金的有效管理。
二、適用對(duì)象
所有具有期貨營運(yùn)業(yè)務(wù)資格的經(jīng)紀(jì)公司。
三、開辦條件
所有具有期貨營運(yùn)業(yè)務(wù)資格的經(jīng)紀(jì)公司可申請(qǐng)?jiān)谖倚修k理。
四、開通流程
1、期貨經(jīng)紀(jì)公司指定一家結(jié)算銀行為主辦結(jié)算銀行，公司在主辦結(jié)算銀行開設(shè)一個(gè)客戶保證金賬戶，用于存放、調(diào)撥客戶繳存的期貨交易保證金，該賬戶可辦理對(duì)自然人賬戶的轉(zhuǎn)賬，即自然人客戶出金時(shí)，公司可用轉(zhuǎn)賬支票或電匯等公司選擇的方式向客戶資金賬戶或指定的儲(chǔ)蓄或信用卡賬戶支付保證金。該賬戶也可依法辦理提現(xiàn)。公司在主辦結(jié)算銀行同時(shí)開設(shè)一個(gè)專用自有資金賬戶，用于公司自有資金與保證金封閉圈之間的資金劃撥。該賬戶可以是公司的基本存款戶，也可以不是公司的基本存款戶。（確定主辦結(jié)算銀行，只是為了規(guī)定公司自有資金與保證金封閉圈之間的劃轉(zhuǎn)通道的惟一性，使保證金封閉圈做到相對(duì)封閉。因此，公司是否將基本存款戶確定為專用自有資金賬戶，可以由公司視具體情況與結(jié)算銀行協(xié)調(diào)決定）。
2、期貨經(jīng)紀(jì)公司可以在其他結(jié)算銀行（非主辦結(jié)算銀行）開設(shè)保證金賬戶，該賬戶的性質(zhì)和管理等同于主辦結(jié)算銀行的保證金賬戶。
3、期貨經(jīng)紀(jì)公司收到的客戶保證金應(yīng)全額存放于保證金賬戶，只能在交易所結(jié)算準(zhǔn)備金賬戶、公司在交易所所在地結(jié)算銀行開立的專用資金賬戶、保證金賬戶之間調(diào)撥，在一般情況下不得調(diào)撥到上述賬戶以外的其他賬戶，做到封閉運(yùn)行。保證金賬戶的資金可以用于客戶出金。
4、期貨經(jīng)紀(jì)公司從保證金賬戶收取代理客戶交易的手續(xù)費(fèi)和利息收入時(shí)，只能向公司在主辦結(jié)算銀行開設(shè)的專用自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)，同時(shí)向結(jié)算銀行出具調(diào)撥資金的專項(xiàng)說明及有關(guān)憑證。公司用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)的自有資金在公司專用自有資金賬戶和保證金賬戶之間的調(diào)撥劃轉(zhuǎn)，必須向主辦結(jié)算銀行說明該筆資金的用途，并且只能先從公司的專用自有資金賬戶調(diào)進(jìn)保證金專用賬戶，后從保證金專用賬戶調(diào)回專用自有資金賬戶，調(diào)回金額不得大于前期調(diào)入保證金專用賬戶的余額。除了開設(shè)在主辦結(jié)算銀行的專用自有資金賬戶，公司不得將保證金封閉圈內(nèi)資金調(diào)往其他賬戶（客戶出金除外）。
5、期貨經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)可以在結(jié)算銀行的分支機(jī)構(gòu)開設(shè)保證金專用賬戶。分支機(jī)構(gòu)保證金賬戶的資金調(diào)撥，由公司總部進(jìn)行。未經(jīng)總部授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)和出市代表不得直接從保證金賬戶為客戶辦理出金，亦不得辦理與交易所的資金清算。
6、期貨經(jīng)紀(jì)公司完成保證金賬戶（包括分支機(jī)構(gòu)）和專用自有資金賬戶的開戶后，將上述賬戶向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
7、結(jié)算銀行協(xié)助監(jiān)管部門對(duì)保證金封閉圈進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)公司將資金從保證金封閉圈內(nèi)調(diào)出的，都應(yīng)該進(jìn)行必要的審核，要求公司出具有關(guān)說明。結(jié)算銀行發(fā)現(xiàn)公司有套取或挪用客戶保證金嫌疑時(shí)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、聯(lián)系方式
業(yè)務(wù)聯(lián)系：中國工商銀行福建省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部
聯(lián)系電話：0591-88087752
責(zé)任聲明：本頁面內(nèi)容僅供參考，部分內(nèi)容以當(dāng)?shù)胤中泄媾c具體規(guī)定為準(zhǔn)。
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