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中國工商銀行是國內(nèi)目前資產(chǎn)托管品種最多、托管規(guī)模最大、托管服務(wù)最優(yōu)的銀行，連續(xù)二十四年保持托管資產(chǎn)規(guī)模（含外包）市場份額第一。中國工商銀行致力于為優(yōu)秀的資本市場參與者提供最專業(yè)的托管服務(wù)，建立了門類齊全的托管產(chǎn)品體系，全面覆蓋大資管市場，可以為客戶提供包括基本服務(wù)和增值服務(wù)在內(nèi)的全面而個(gè)性化的托管服務(wù)。
一、業(yè)務(wù)簡述
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是接受客戶委托，安全保管客戶資產(chǎn)、行使資金清算、會(huì)計(jì)核算、估值及監(jiān)督職責(zé)，并提供與投資管理相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)，服務(wù)范圍涵蓋國內(nèi)資產(chǎn)托管服務(wù)和全球資產(chǎn)托管服務(wù)。
（一）托管服務(wù)的內(nèi)容
國內(nèi)資產(chǎn)托管服務(wù)范圍
基本服務(wù)：賬戶開立、資產(chǎn)保管、投資清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、交易監(jiān)督、歸集支付、信息披露等。
增值服務(wù)：績效分析、信息咨詢、交易便利、投資者服務(wù)等。
外包服務(wù)：各類資管產(chǎn)品的估值核算、注冊登記等。
全球資產(chǎn)托管服務(wù)范圍
基本服務(wù)：賬戶開立、資產(chǎn)保管、交易結(jié)算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、公司信息、交易監(jiān)督、外匯轉(zhuǎn)換、收入接收、記錄保存、報(bào)告服務(wù)、代理投票。
增值服務(wù)：績效評估、風(fēng)險(xiǎn)管理、現(xiàn)金管理等。
（二）產(chǎn)品體系
以客戶需求為自身發(fā)展動(dòng)力，建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線，所托管的產(chǎn)品主要包括：
（1）證券投資基金托管
（2）基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理托管
（3）證券公司證券投資基金托管
（4）商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管
（5）信托財(cái)產(chǎn)托管
（6）企業(yè)年金基金托管
（7）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品托管
（8）職業(yè)年金基金托管
（9）全國社會(huì)保障基金托管
（10）基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管
（11）養(yǎng)老金產(chǎn)品托管
（12）養(yǎng)老保障產(chǎn)品托管
（13）證券公司定向資產(chǎn)托管
（14）證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管
（15）私募證券投資基金托管
（16）私募股權(quán)投資基金托管
（17）QDII資產(chǎn)托管
（18）QFII資產(chǎn)托管
（19）RQFII資產(chǎn)托管
（20）QFLP資產(chǎn)托管
（21）QDLP資產(chǎn)托管
（22）ESCROW資產(chǎn)托管服務(wù)
（23）RQDII資產(chǎn)托管
（24）GDR基礎(chǔ)證券資產(chǎn)托管
（25）債券通“南向通”投資托管
（26）公募REITs托管（27）保險(xiǎn)資產(chǎn)托管
（28）安心賬戶托管
（29）期貨資管計(jì)劃托管
（30）承接基金外包業(yè)務(wù)
二、適用對象
（1）證券投資基金托管：基金份額持有人、基金管理公司。
（2）基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理托管：包括發(fā)行資產(chǎn)管理計(jì)劃的基金管理公司及其子公司，以及符合合格投資者要求的自然人、法人機(jī)構(gòu)等單一委托人
（3）證券公司證券投資基金托管：設(shè)立證券投資基金的證券公司及資產(chǎn)管理子公司。
（4）商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管：發(fā)行和管理理財(cái)產(chǎn)品的國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、政策性銀行、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、外資銀行及其理財(cái)子公司等
（5）信托財(cái)產(chǎn)托管：已在銀監(jiān)會(huì)正式注冊登記的信托機(jī)構(gòu)。
（6）企業(yè)年金基金托管：擬建立或已建立企業(yè)年金制度企業(yè)（包括行業(yè)）；接受企業(yè)委托管理企業(yè)年金基金的受托人，包括企業(yè)年金理事會(huì)和法人受托機(jī)構(gòu)；管理原有企業(yè)年金基金的社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。
（7）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品托管:設(shè)立企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品的企業(yè)年金基金和職業(yè)年金投資管理機(jī)構(gòu)。
（8）職業(yè)年金基金托管：參加職業(yè)年金計(jì)劃的機(jī)關(guān)事業(yè)單位及其工作人員、職業(yè)年金代理人及社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、職業(yè)年金受托人。
（9）全國社會(huì)保障基金托管：全國社會(huì)保障基金理事會(huì)。
（10）基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管：全國社會(huì)保障基金理事會(huì)。
（11）養(yǎng)老金產(chǎn)品托管:設(shè)立養(yǎng)老金產(chǎn)品的企業(yè)年金基金和職業(yè)年金投資管理機(jī)構(gòu)。
（12）養(yǎng)老保障產(chǎn)品托管：有養(yǎng)老保障、薪酬延付、員工持股、人才激勵(lì)等多樣化的養(yǎng)老及薪酬福利管理需求的政府機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位及其他社會(huì)組織。發(fā)起并管理養(yǎng)老保障產(chǎn)品的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老金管理公司。
（13）證券公司定向資產(chǎn)托管：委托人、證券公司。
（14）證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管：設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司及資產(chǎn)管理子公司。
（15）私募證券投資基金托管：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募證券投資管理機(jī)構(gòu)。
（16）私募股權(quán)投資基金托管：政府引導(dǎo)基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金等。
（17）QDII資產(chǎn)托管：商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、基金管理公司、信托投資公司、證券公司、監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。
（18）QFII資產(chǎn)托管：境外基金管理機(jī)構(gòu)、境外保險(xiǎn)公司、境外證券公司、境外商業(yè)銀行、境外養(yǎng)老基金、慈善基金、捐贈(zèng)基金、信托公司及政府投資管理公司等其他機(jī)構(gòu)投資者；符合監(jiān)管部門資質(zhì)要求的其他境外機(jī)構(gòu)。
（19）RQFII資產(chǎn)托管：境內(nèi)基金管理公司、證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等在香港、新加坡和倫敦子公司，或者注冊地及主要經(jīng)營地在香港地區(qū)、新加坡和倫敦的金融機(jī)構(gòu)；在香港、倫敦、新加坡證券監(jiān)管部門取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并已經(jīng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
（20）QFLP資產(chǎn)托管：境外主權(quán)基金、養(yǎng)老基金、捐贈(zèng)基金、慈善基金、投資基金的基金（FOF）、保險(xiǎn)公司、銀行、證券公司及經(jīng)認(rèn)可的其他境外機(jī)構(gòu)投資者。
（21）QDLP資產(chǎn)托管：根據(jù)法規(guī)以合伙制設(shè)立的海外投資基金企業(yè)。
（22）ESCROW資產(chǎn)托管服務(wù)：有意進(jìn)行跨境重組、擴(kuò)張或者出賣資產(chǎn)、合并及收購的國內(nèi)外公司；需要進(jìn)行跨境交易買賣，支付貨物、服務(wù)或資金的國內(nèi)外公司；國外的投行、風(fēng)投、私募公司，大型跨境企業(yè)。
（23）RQDII資產(chǎn)托管：取得國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)許可并已人民幣開展境外證券投資的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。
（24）GDR基礎(chǔ)證券資產(chǎn)托管：上交所與深交所上市，計(jì)劃赴歐洲發(fā)行GDR的企業(yè)。
（25）債券通“南向通”投資托管：中國人民銀行2020年度公開市場業(yè)務(wù)一級交易商中的41家銀行類金融機(jī)構(gòu)（不含非銀行類金融機(jī)構(gòu)與農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)）。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）和人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（RQDII）也可以通過“南向通”開展境外債券投資。此外，獲得人民銀行批復(fù)的券商機(jī)構(gòu)也可使用自營資金開展“南向通”投資。
（26)公募REITs托管:公募REITs項(xiàng)目原始權(quán)益人、基金管理人、資產(chǎn)支持證券計(jì)劃管理人
（27）保險(xiǎn)資產(chǎn)托管：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等。
（28）安心賬戶托管：需要銀行提供托管服務(wù)，以保障資金專款專用、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)、提升信用的各類法人或個(gè)人客戶。
（29）期貨資管計(jì)劃托管：符合從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所需條件，并依法經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的期貨公司及符合條件從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司。
（30）承接基金外包業(yè)務(wù)：基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、證券公司、期貨公司、監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。
三、特色優(yōu)勢
1.全面的綜合實(shí)力。中國工商銀行是國內(nèi)最大的商業(yè)銀行，并已邁入世界領(lǐng)先大銀行行列，具有優(yōu)良的社會(huì)信譽(yù)，顯著提升托管產(chǎn)品的公信度；是國內(nèi)最早、最大的托管銀行，托管規(guī)模突破22萬億元，連續(xù)24年保持行業(yè)絕對領(lǐng)先地位，托管公募基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)、養(yǎng)老金、全球托管和外包業(yè)務(wù)規(guī)模均保持銀行同業(yè)第一，。自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球托管人》、《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評選的80多項(xiàng)托管銀行大獎(jiǎng)，成為載譽(yù)最多的國內(nèi)托管銀行，充分體現(xiàn)了客戶、行業(yè)專家、權(quán)威機(jī)構(gòu)對工商銀行托管業(yè)務(wù)的認(rèn)可。
2.專業(yè)的托管水平。工商銀行率先托管國內(nèi)幾乎所有創(chuàng)新金融產(chǎn)品，具有創(chuàng)新優(yōu)勢：自1998年以來，工商銀行率先推出指數(shù)基金、債券型基金、保本型基金、貨幣市場基金、LOF、ETF、復(fù)制基金和創(chuàng)新封閉式基金等創(chuàng)新產(chǎn)品托管服務(wù)，成為國內(nèi)首家對保險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行全過程、全金額托管的銀行、首家QFII、QDII及ESCROW資產(chǎn)托管銀行、首家企業(yè)年金基金托管銀行和首批資產(chǎn)證券化產(chǎn)品托管銀行，緊跟市場創(chuàng)新發(fā)展步伐，最大化的滿足了客戶需求。工商銀行擔(dān)當(dāng)多項(xiàng)專業(yè)技術(shù)小組組長和行業(yè)規(guī)范制定者，具有專業(yè)優(yōu)勢：工商銀行是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)首屆主任單位，率先倡導(dǎo)并組織所有會(huì)員單位共同簽署了《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》，召集會(huì)員單位積極研究國內(nèi)托管行業(yè)熱點(diǎn)問題，先后組織行業(yè)專家完成了多項(xiàng)課題研究，為推動(dòng)行業(yè)建設(shè)承擔(dān)起應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任。擔(dān)任中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)主任單位、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事及托管與運(yùn)營專業(yè)委員會(huì)聯(lián)席主席等，深度參與制定行業(yè)規(guī)范。
3.快速的清算網(wǎng)絡(luò)。工商銀行擁有先進(jìn)的資金清算系統(tǒng)，是中國結(jié)算業(yè)務(wù)量最大的商業(yè)銀行。工商銀行托管業(yè)務(wù)資金清算依托強(qiáng)大的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)和清算系統(tǒng)，可實(shí)行托管資金結(jié)算直通式處理，消除資金在途和手工清算風(fēng)險(xiǎn)，從而保證資金清算的安全和快捷。跨行資金清算通過CNAPS現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，為托管資產(chǎn)的資金跨行清算提供快速、安全、可靠的系統(tǒng)支付。
4.強(qiáng)大的科技實(shí)力。工商銀行是中國大陸唯一一家自主研發(fā)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的商業(yè)銀行，始終高度重視托管業(yè)務(wù)信息技術(shù)投入，近年托管業(yè)務(wù)線的科技研發(fā)投入每年以約10%速度增長。工商銀行從1998年開辦托管業(yè)務(wù)到2019年，先后自主研發(fā)并投產(chǎn)了六代具有國內(nèi)領(lǐng)先水平的托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)，有力支撐托管業(yè)務(wù)發(fā)展，在托管系統(tǒng)建設(shè)方面始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先地位。2007年7月，自主研發(fā)的第四代托管系統(tǒng)正式投入使用，全面支持新、舊及國際會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)則，為全球托管業(yè)務(wù)下多會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、跨市場、多估值方式、多報(bào)表營運(yùn)提供了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)保障。2011年7月，第五代托管系統(tǒng)順利投產(chǎn)，標(biāo)志著工商銀行成為我國托管銀行業(yè)內(nèi)首家采用標(biāo)準(zhǔn)化流程處理方式的托管銀行。同期，全球托管系統(tǒng)境外延伸項(xiàng)目（香港二期）成功投產(chǎn)，使工銀亞洲具備在香港本地開展基本托管業(yè)務(wù)的能力。2017年9月，第六代托管系統(tǒng)正式上線，在國內(nèi)首創(chuàng)使用分布式處理托管系統(tǒng)，成為系統(tǒng)功能最全、支持品種最多、業(yè)務(wù)處理量最大、營運(yùn)效率最高、自動(dòng)化水平最優(yōu)的托管銀行。2019年，工商銀行率先啟動(dòng)智慧托管銀行建設(shè)，致力于打造智慧營運(yùn)、數(shù)據(jù)、管理、投資服務(wù)和客服5大智慧托管平臺，并于2021年3月正式發(fā)布，開啟國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)托管系統(tǒng)建設(shè)2.0時(shí)代,以科技驅(qū)動(dòng)工行托管綜合服務(wù)能力全面提升。
5.嚴(yán)密的風(fēng)控能力。工商銀行托管服務(wù)始終將風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的地位。工商銀行建立并實(shí)施多層次的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督五個(gè)方面構(gòu)建起托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系。2005年國內(nèi)首家引入并通過SAS70內(nèi)控審計(jì)國際認(rèn)證，并將其作為一項(xiàng)常規(guī)化制度化的內(nèi)控舉措。構(gòu)建托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，遵循“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)管理路徑，推進(jìn)“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”重點(diǎn)措施落地，運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)管理手段做好托管業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)管控，建立風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線。
6.健全的應(yīng)急災(zāi)備機(jī)制。工商銀行在國內(nèi)大型商業(yè)銀行中率先建立了同城加異地的完整災(zāi)備架構(gòu)，從1999年開始啟動(dòng)數(shù)據(jù)中心計(jì)劃，到2001年底完成全國數(shù)據(jù)的集中，形成了北京、上海南北兩大數(shù)據(jù)中心，并于2005年底實(shí)現(xiàn)兩個(gè)中心的集中，數(shù)據(jù)中心（上海）作為生產(chǎn)中心和本地?cái)?shù)據(jù)備份中心，數(shù)據(jù)中心（北京）作為生產(chǎn)的災(zāi)備中心和測試中心，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)備份（延遲約為2秒）及系統(tǒng)的即時(shí)切換，建成了國內(nèi)銀行業(yè)規(guī)模最大的千公里級災(zāi)難備份系統(tǒng)，達(dá)到了國際災(zāi)難備份標(biāo)準(zhǔn)SHARE92定義的六級水平。2007年實(shí)施的生產(chǎn)中心主機(jī)同城備份工程，使災(zāi)備系統(tǒng)的容量、性能和技術(shù)均處于國際先進(jìn)水平，同時(shí)制定了信息系統(tǒng)的連續(xù)可用性計(jì)劃（ITCP）。目前工商銀行具有完備的業(yè)務(wù)災(zāi)備管理和信息系統(tǒng)應(yīng)急機(jī)制，成立了資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)異地災(zāi)備應(yīng)急管理專班，形成了領(lǐng)先同業(yè)、比肩國際托管大行的“居家處理”和“異地切換”應(yīng)急組合方案。
7.優(yōu)質(zhì)的客戶基礎(chǔ)。工商銀行與國內(nèi)證券公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶建立了長期合作關(guān)系，開辦了豐富的銀證合作、銀信合作、銀基合作和銀保合作業(yè)務(wù)，是國內(nèi)銀行間債券市場、同業(yè)拆借、證券抵押融資市場的主要成員，與國內(nèi)外眾多大中型金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)集團(tuán)建立了密切的托管業(yè)務(wù)合作關(guān)系，是中國境內(nèi)擁有客戶最多的托管銀行，在客戶中具有極高認(rèn)同度。
8.雄厚的本土優(yōu)勢。中國工商銀行與監(jiān)管部門建立了良好的信任合作基礎(chǔ)，熟悉國家政策、了解中國資本市場和中資服務(wù)商，幫助境外機(jī)構(gòu)投資者更快、更有效地進(jìn)入中國市場，分享各種優(yōu)勢資源。
9.高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)。中國工商銀行托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員具備豐富的托管業(yè)務(wù)知識和經(jīng)驗(yàn)，富于進(jìn)取、充滿活力，綜合素質(zhì)高，竭誠為所有具有托管業(yè)務(wù)需求的單位和個(gè)人提供專業(yè)的咨詢與服務(wù)。
四、責(zé)任聲明
本頁面內(nèi)容僅供參考，最終解釋權(quán)歸中國工商銀行股份有限公司。
業(yè)務(wù)聯(lián)系：中國工商銀行福建省分行資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中心
聯(lián)系電話：0591-88087986，88087842
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資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
