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中國工商銀行是國內目前資產托管品種最多、托管規模最大、托管服務最優的銀行，連續二十四年保持托管資產規模（含外包）市場份額第一。中國工商銀行致力于為優秀的資本市場參與者提供最專業的托管服務，建立了門類齊全的托管產品體系，全面覆蓋大資管市場，可以為客戶提供包括基本服務和增值服務在內的全面而個性化的托管服務。
一、業務簡述
資產托管業務是接受客戶委托，安全保管客戶資產、行使資金清算、會計核算、估值及監督職責，并提供與投資管理相關服務的業務，服務范圍涵蓋國內資產托管服務和全球資產托管服務。
（一）托管服務的內容
國內資產托管服務范圍
基本服務：賬戶開立、資產保管、投資清算、會計核算、資產估值、交易監督、歸集支付、信息披露等。
增值服務：績效分析、信息咨詢、交易便利、投資者服務等。
外包服務：各類資管產品的估值核算、注冊登記等。
全球資產托管服務范圍
基本服務：賬戶開立、資產保管、交易結算、會計核算、資產估值、公司信息、交易監督、外匯轉換、收入接收、記錄保存、報告服務、代理投票。
增值服務：績效評估、風險管理、現金管理等。
（二）產品體系
以客戶需求為自身發展動力，建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產品線，所托管的產品主要包括：
（1）證券投資基金托管
（2）基金管理公司特定客戶資產管理托管
（3）證券公司證券投資基金托管
（4）商業銀行理財產品托管
（5）信托財產托管
（6）企業年金基金托管
（7）企業年金養老金產品托管
（8）職業年金基金托管
（9）全國社會保障基金托管
（10）基本養老保險基金托管
（11）養老金產品托管
（12）養老保障產品托管
（13）證券公司定向資產托管
（14）證券公司集合資產管理計劃托管
（15）私募證券投資基金托管
（16）私募股權投資基金托管
（17）QDII資產托管
（18）QFII資產托管
（19）RQFII資產托管
（20）QFLP資產托管
（21）QDLP資產托管
（22）ESCROW資產托管服務
（23）RQDII資產托管
（24）GDR基礎證券資產托管
（25）債券通“南向通”投資托管
（26）公募REITs托管（27）保險資產托管
（28）安心賬戶托管
（29）期貨資管計劃托管
（30）承接基金外包業務
二、適用對象
（1）證券投資基金托管：基金份額持有人、基金管理公司。
（2）基金管理公司特定客戶資產管理托管：包括發行資產管理計劃的基金管理公司及其子公司，以及符合合格投資者要求的自然人、法人機構等單一委托人
（3）證券公司證券投資基金托管：設立證券投資基金的證券公司及資產管理子公司。
（4）商業銀行理財產品托管：發行和管理理財產品的國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行、政策性銀行、農村金融機構、外資銀行及其理財子公司等
（5）信托財產托管：已在銀監會正式注冊登記的信托機構。
（6）企業年金基金托管：擬建立或已建立企業年金制度企業（包括行業）；接受企業委托管理企業年金基金的受托人，包括企業年金理事會和法人受托機構；管理原有企業年金基金的社會保險經辦機構。
（7）企業年金養老金產品托管:設立企業年金養老金產品的企業年金基金和職業年金投資管理機構。
（8）職業年金基金托管：參加職業年金計劃的機關事業單位及其工作人員、職業年金代理人及社保經辦機構、職業年金受托人。
（9）全國社會保障基金托管：全國社會保障基金理事會。
（10）基本養老保險基金托管：全國社會保障基金理事會。
（11）養老金產品托管:設立養老金產品的企業年金基金和職業年金投資管理機構。
（12）養老保障產品托管：有養老保障、薪酬延付、員工持股、人才激勵等多樣化的養老及薪酬福利管理需求的政府機關、企事業單位及其他社會組織。發起并管理養老保障產品的養老保險公司和養老金管理公司。
（13）證券公司定向資產托管：委托人、證券公司。
（14）證券公司集合資產管理計劃托管：設立集合資產管理計劃的證券公司及資產管理子公司。
（15）私募證券投資基金托管：中國證券投資基金業協會備案的私募證券投資管理機構。
（16）私募股權投資基金托管：政府引導基金、產業投資基金、私募股權投資基金等。
（17）QDII資產托管：商業銀行、保險公司、基金管理公司、信托投資公司、證券公司、監管部門核準的其他機構。
（18）QFII資產托管：境外基金管理機構、境外保險公司、境外證券公司、境外商業銀行、境外養老基金、慈善基金、捐贈基金、信托公司及政府投資管理公司等其他機構投資者；符合監管部門資質要求的其他境外機構。
（19）RQFII資產托管：境內基金管理公司、證券公司、商業銀行、保險公司等在香港、新加坡和倫敦子公司，或者注冊地及主要經營地在香港地區、新加坡和倫敦的金融機構；在香港、倫敦、新加坡證券監管部門取得資產管理業務資格，并已經開展資產管理業務的金融機構。
（20）QFLP資產托管：境外主權基金、養老基金、捐贈基金、慈善基金、投資基金的基金（FOF）、保險公司、銀行、證券公司及經認可的其他境外機構投資者。
（21）QDLP資產托管：根據法規以合伙制設立的海外投資基金企業。
（22）ESCROW資產托管服務：有意進行跨境重組、擴張或者出賣資產、合并及收購的國內外公司；需要進行跨境交易買賣，支付貨物、服務或資金的國內外公司；國外的投行、風投、私募公司，大型跨境企業。
（23）RQDII資產托管：取得國務院金融監督管理機構許可并已人民幣開展境外證券投資的境內金融機構。
（24）GDR基礎證券資產托管：上交所與深交所上市，計劃赴歐洲發行GDR的企業。
（25）債券通“南向通”投資托管：中國人民銀行2020年度公開市場業務一級交易商中的41家銀行類金融機構（不含非銀行類金融機構與農村金融機構）。合格境內機構投資者（QDII）和人民幣合格境內機構投資者（RQDII）也可以通過“南向通”開展境外債券投資。此外，獲得人民銀行批復的券商機構也可使用自營資金開展“南向通”投資。
（26)公募REITs托管:公募REITs項目原始權益人、基金管理人、資產支持證券計劃管理人
（27）保險資產托管：保險公司、保險資產管理公司、保險經紀公司等。
（28）安心賬戶托管：需要銀行提供托管服務，以保障資金專款專用、提高效率、防范風險、提升信用的各類法人或個人客戶。
（29）期貨資管計劃托管：符合從事私募資產管理業務所需條件，并依法經中國證監會批準,可從事私募資產管理業務的期貨公司及符合條件從事私募資產管理業務的子公司。
（30）承接基金外包業務：基金管理公司、保險資產管理公司、信托投資公司、證券公司、期貨公司、監管部門核準的其他機構。
三、特色優勢
1.全面的綜合實力。中國工商銀行是國內最大的商業銀行，并已邁入世界領先大銀行行列，具有優良的社會信譽，顯著提升托管產品的公信度；是國內最早、最大的托管銀行，托管規模突破22萬億元，連續24年保持行業絕對領先地位，托管公募基金、保險資產、養老金、全球托管和外包業務規模均保持銀行同業第一，。自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球托管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的80多項托管銀行大獎，成為載譽最多的國內托管銀行，充分體現了客戶、行業專家、權威機構對工商銀行托管業務的認可。
2.專業的托管水平。工商銀行率先托管國內幾乎所有創新金融產品，具有創新優勢：自1998年以來，工商銀行率先推出指數基金、債券型基金、保本型基金、貨幣市場基金、LOF、ETF、復制基金和創新封閉式基金等創新產品托管服務，成為國內首家對保險資產進行全過程、全金額托管的銀行、首家QFII、QDII及ESCROW資產托管銀行、首家企業年金基金托管銀行和首批資產證券化產品托管銀行，緊跟市場創新發展步伐，最大化的滿足了客戶需求。工商銀行擔當多項專業技術小組組長和行業規范制定者，具有專業優勢：工商銀行是中國銀行業協會托管業務專業委員會首屆主任單位，率先倡導并組織所有會員單位共同簽署了《中國銀行業托管業務自律公約》，召集會員單位積極研究國內托管行業熱點問題，先后組織行業專家完成了多項課題研究，為推動行業建設承擔起應盡的社會責任。擔任中國銀行業協會托管業務專業委員會主任單位、中國證券投資基金業協會理事及托管與運營專業委員會聯席主席等，深度參與制定行業規范。
3.快速的清算網絡。工商銀行擁有先進的資金清算系統，是中國結算業務量最大的商業銀行。工商銀行托管業務資金清算依托強大的資金結算網絡和清算系統，可實行托管資金結算直通式處理，消除資金在途和手工清算風險，從而保證資金清算的安全和快捷。跨行資金清算通過CNAPS現代化支付系統，為托管資產的資金跨行清算提供快速、安全、可靠的系統支付。
4.強大的科技實力。工商銀行是中國大陸唯一一家自主研發托管業務系統的商業銀行，始終高度重視托管業務信息技術投入，近年托管業務線的科技研發投入每年以約10%速度增長。工商銀行從1998年開辦托管業務到2019年，先后自主研發并投產了六代具有國內領先水平的托管業務綜合系統，有力支撐托管業務發展，在托管系統建設方面始終保持業內領先地位。2007年7月，自主研發的第四代托管系統正式投入使用，全面支持新、舊及國際會計核算準則，為全球托管業務下多會計準則、跨市場、多估值方式、多報表營運提供了堅實的技術保障。2011年7月，第五代托管系統順利投產，標志著工商銀行成為我國托管銀行業內首家采用標準化流程處理方式的托管銀行。同期，全球托管系統境外延伸項目（香港二期）成功投產，使工銀亞洲具備在香港本地開展基本托管業務的能力。2017年9月，第六代托管系統正式上線，在國內首創使用分布式處理托管系統，成為系統功能最全、支持品種最多、業務處理量最大、營運效率最高、自動化水平最優的托管銀行。2019年，工商銀行率先啟動智慧托管銀行建設，致力于打造智慧營運、數據、管理、投資服務和客服5大智慧托管平臺，并于2021年3月正式發布，開啟國內資產管理行業托管系統建設2.0時代,以科技驅動工行托管綜合服務能力全面提升。
5.嚴密的風控能力。工商銀行托管服務始終將風險管理與業務發展放在同等重要的地位。工商銀行建立并實施多層次的資產托管業務風險控制體系。根據國際公認的內部控制COSO準則從內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督五個方面構建起托管業務內部風險控制體系。2005年國內首家引入并通過SAS70內控審計國際認證，并將其作為一項常規化制度化的內控舉措。構建托管業務全面風險管理體系，遵循“主動防、智能控、全面管”的風險管理路徑，推進“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”重點措施落地，運用全面風險管理手段做好托管業務各類風險管控，建立風險防控三道防線。
6.健全的應急災備機制。工商銀行在國內大型商業銀行中率先建立了同城加異地的完整災備架構，從1999年開始啟動數據中心計劃，到2001年底完成全國數據的集中，形成了北京、上海南北兩大數據中心，并于2005年底實現兩個中心的集中，數據中心（上海）作為生產中心和本地數據備份中心，數據中心（北京）作為生產的災備中心和測試中心，實現數據的實時備份（延遲約為2秒）及系統的即時切換，建成了國內銀行業規模最大的千公里級災難備份系統，達到了國際災難備份標準SHARE92定義的六級水平。2007年實施的生產中心主機同城備份工程，使災備系統的容量、性能和技術均處于國際先進水平，同時制定了信息系統的連續可用性計劃（ITCP）。目前工商銀行具有完備的業務災備管理和信息系統應急機制，成立了資產托管業務異地災備應急管理專班，形成了領先同業、比肩國際托管大行的“居家處理”和“異地切換”應急組合方案。
7.優質的客戶基礎。工商銀行與國內證券公司、基金管理公司等機構和企業客戶建立了長期合作關系，開辦了豐富的銀證合作、銀信合作、銀基合作和銀保合作業務，是國內銀行間債券市場、同業拆借、證券抵押融資市場的主要成員，與國內外眾多大中型金融機構和大型企業集團建立了密切的托管業務合作關系，是中國境內擁有客戶最多的托管銀行，在客戶中具有極高認同度。
8.雄厚的本土優勢。中國工商銀行與監管部門建立了良好的信任合作基礎，熟悉國家政策、了解中國資本市場和中資服務商，幫助境外機構投資者更快、更有效地進入中國市場，分享各種優勢資源。
9.高素質的管理團隊。中國工商銀行托管業務從業人員具備豐富的托管業務知識和經驗，富于進取、充滿活力，綜合素質高，竭誠為所有具有托管業務需求的單位和個人提供專業的咨詢與服務。
四、責任聲明
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業務聯系：中國工商銀行福建省分行資產托管與養老金業務中心
聯系電話：0591-88087986，88087842
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資產托管業務
