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一、業(yè)務(wù)簡述
指工行福建省分行在總行授權(quán)范圍內(nèi)為了滿足銀行同業(yè)之間資金融通開展的業(yè)務(wù)。主要包括同業(yè)存款、非結(jié)算用途存放同業(yè)、法人賬戶透支、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)。
1、非結(jié)算用途存放同業(yè)：是指將資金在一定期限內(nèi)存放于其他銀行用于非結(jié)算用途的同業(yè)融資業(yè)務(wù)。能以批發(fā)的形式增加同業(yè)存款，改善商業(yè)銀行流動性，保證了預(yù)期的資產(chǎn)收益。
2、法人賬戶透支：是指工商銀行授權(quán)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行同業(yè)的申請，雙方簽訂《中國工商銀行金融機(jī)構(gòu)法人賬戶透支協(xié)議》，銀行同業(yè)向工商銀行交納透支承諾費(fèi)，工商銀行允許銀行同業(yè)在結(jié)算資金賬戶存款不足支付時，直接透支獲得資金融通的一種短期融資方式。應(yīng)用于彌補(bǔ)頭寸不足或臨時性資金周轉(zhuǎn)需要。
3、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)：是指在工商銀行授權(quán)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)接受對方機(jī)構(gòu)已辦理貼現(xiàn)但尚未到期的銀行承兌匯票辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
二、適用對象
具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的銀行同業(yè)及金融機(jī)構(gòu)客戶，如具備業(yè)務(wù)資格的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行、證券公司等。
三、開辦條件
具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格并獲得我行授信即可申請辦理。
四、聯(lián)系方式
業(yè)務(wù)聯(lián)系：中國工商銀行福建省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部
聯(lián)系電話：0591-88087991/88087995
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企業(yè)金融業(yè)務(wù)
