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結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務
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到賬伴侶
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1.業(yè)務簡述：到賬伴侶是我行為企業(yè)提供的可定制精細化資金到賬信息服務。包含往來戶、票據(jù)、外匯來匯、e繳費、對公錢包的交易動賬明細通知，支持微信、短信、郵件、API推送、系統(tǒng)對接等多種通知渠道。企業(yè)可根據(jù)管理層級、交易對手管理權(quán)限自定義設置通知對象和內(nèi)容，同時支持對接企業(yè)財務系統(tǒng)實現(xiàn)自動記賬，為企業(yè)查詢和處理銀行賬務提供依據(jù)，有效提升企業(yè)資金、票據(jù)、外匯等信息傳遞和處理效率。
2.開辦條件：企業(yè)需在我行開戶，并與我行簽訂《中國工商銀行工銀聚服務協(xié)議》，填寫《工銀聚到賬伴侶服務申請表》。
3.特色優(yōu)勢：
（1）到賬信息同步通知：可同時向企業(yè)財務、企業(yè)業(yè)務員以及客戶發(fā)送信息通知。
（2）通知渠道隨心設置：支持短信、微信、融e聯(lián)、郵件、ERP系統(tǒng)等多渠道通知。
（3）交易對手一目了然：通知中帶有付款人信息，或者是企業(yè)向哪個客戶付款等精準信息，幫助企業(yè)了解資金流向。
（4）通知內(nèi)容按需設置：可按用戶分別設置是否展示余額、通知起點金額、消息接收人等自定義信息。
4.操作指南：
（1）信息通知辦理流程
①網(wǎng)銀/手機銀行渠道：客戶可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀等自助渠道辦理到賬伴侶協(xié)議簽約、修改、暫停、終止等業(yè)務。企業(yè)網(wǎng)銀點擊到賬伴侶菜單，勾選“我已閱讀并同意《中國工商銀行工銀聚到賬伴侶服務協(xié)議》”，進入?yún)f(xié)議新增界面，按頁面提示輸入?yún)f(xié)議信息，并使用U盾完成驗簽；企業(yè)手機銀行點擊“到賬伴侶——協(xié)議簽訂”菜單，勾選“我已閱讀并同意《中國工商銀行工銀聚到賬伴侶服務協(xié)議》”，進入?yún)f(xié)議新增界面，按頁面提示輸入?yún)f(xié)議信息，并使用U盾完成驗簽。
②柜面/法客渠道：
須由有權(quán)人到可受理對公業(yè)務的網(wǎng)點辦理。
客戶填《工銀聚到賬伴侶服務申請表》，如涉及轄內(nèi)成員單位，應提交授權(quán)承諾函。
③新開戶客戶開戶時在3026交易中選擇到賬伴侶。
（2）系統(tǒng)通知辦理流程
①營業(yè)網(wǎng)點簽署紙質(zhì)協(xié)議，工行提供到賬伴侶（系統(tǒng)對接服務）上線及功能指導服務。
②企業(yè)網(wǎng)上銀行簽署在線協(xié)議后，聯(lián)系工行營業(yè)網(wǎng)點，工行提供到賬伴侶（系統(tǒng)對接服務）上線及功能指導服務，需在“對公客戶營銷管理系統(tǒng)”設置。
5.常見問題：
信息通知是指：客戶通過短信、微信、郵件、融e聯(lián)渠道接收動賬通知。
系統(tǒng)通知：企業(yè)賬戶發(fā)生交易，或企業(yè)發(fā)生票據(jù)、外匯、繳費等業(yè)務時，客戶可通過企業(yè)系統(tǒng)查看到相關(guān)信息，并實現(xiàn)自動記賬。
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