業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“客戶服務(wù)”>>

　　一、業(yè)務(wù)簡述
　　遠期外匯買賣，是指客戶與工行簽訂遠期外匯買賣合約，約定在未來的某一日根據(jù)預(yù)先約定的外匯幣種、金額、匯率和期限進行資金清算。
　　該產(chǎn)品是一款較為成熟的金融產(chǎn)品，具有結(jié)構(gòu)簡單易懂，且不存在期權(quán)費、手續(xù)費等交易費用的特點。該產(chǎn)品可幫助客戶提前確定未來某日的外匯買賣匯率、鎖定匯率風(fēng)險，規(guī)避由于未來匯率變動給客戶帶來的潛在損失。

　　二、適用對象
　　適用于以套期保值或投資為目的，在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）設(shè)立的國家機關(guān)、企事業(yè)單位、社會團體、部隊或外商投資企業(yè)等法人客戶。

　　三、特色優(yōu)勢
　　（一）卓越的定價能力：工行擁有國際先進的Dealing3000等多種交易系統(tǒng)，可以通過國際銀行間外匯市場和國際一流的外匯做市商進行交易，為客戶爭取到較優(yōu)的價格。同時，工行還擁有專業(yè)的外匯交易人員，能夠通過模型為客戶計算遠期價格。
　　（二）個性化的產(chǎn)品設(shè)計：工行產(chǎn)品支持美元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加拿大元、新西蘭元等多幣種，同時支持一個月、三個月、六個月等各種期限的遠期外匯買賣。并可以根據(jù)客戶個性化需求進行產(chǎn)品設(shè)計。

　　四、業(yè)務(wù)示例
　　2011年2月，某企業(yè)未來一個月將有一筆美元支出，為規(guī)避匯率波動風(fēng)險，該客戶與工行敘做2000萬歐元的遠期外匯買賣，約定1個月后賣出歐元買入美元，遠期匯率為1.40。2011年3月產(chǎn)品到期時，客戶與工行正常交割，此時歐元兌美元即期匯率為1.36。客戶按照與工行事先約定的歐元兌美元1.4比率進行交割，可以比按即期匯率交割多獲得2000*1.4-2000*1.36=80萬美元。通過該筆交易，客戶提前鎖定了匯率變動風(fēng)險。

　　五、開辦條件
　　1. 信用等級為A級（含）以上；
　　2. 有真實的需求背景；
　　3. 具備開展衍生品交易的資格或授權(quán)；
　　4. 理解衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險并愿意承擔潛在損失；
　　5. 在銀行無不良信用記錄，無其他重大不良記錄；
　　6. 在工行已核定衍生產(chǎn)品交易專項授信額度；
　　7. 在工行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。
　　對于提供全額保證金或其他低風(fēng)險擔保方式的客戶，可放寬上述信用等級與授信額度的限制。

　　六、開通流程
　　客戶申辦此業(yè)務(wù)應(yīng)先與工行簽訂《中國工商銀行代客風(fēng)險管理業(yè)務(wù)協(xié)議》。

　　七、服務(wù)渠道和時間
　　符合準入條件的客戶可以在營業(yè)時間內(nèi)向具有遠期外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的一級分行或二級分行申請辦理遠期外匯買賣業(yè)務(wù)。

　　八、操作指南
　　1. 交易申請：客戶向工行遞交《外匯買賣委托書》敘作交易，工行對客戶資信、履約能力等進行審查。
　　2. 落實保證措施：客戶需繳納保證金或落實其他保證措施。
　　3. 交易達成：交易完成后，工行向客戶出具《交易證實書》。
　　4. 交易撤銷、更改：客戶可在委托交易未成交之前更改或取消交易委托。委托交易一經(jīng)成交，客戶不能更改或撤銷。

　　九、名詞解釋
　　1. 升水：當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價高于即期匯率時，稱之為升水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.33，三個月期的歐元兌美元是1.35。此時歐元兌美元升水。
　　2. 貼水：當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價低于即期匯率時，稱之為貼水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.33，三個月期的歐元兌美元是1.31。此時歐元兌美元貼水。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。