業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“客戶服務(wù)”>>

　　一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　遠(yuǎn)期外匯買賣，是指客戶與工行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合約，約定在未來的某一日根據(jù)預(yù)先約定的外匯幣種、金額、匯率和期限進(jìn)行資金清算。
　　該產(chǎn)品是一款較為成熟的金融產(chǎn)品，具有結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單易懂，且不存在期權(quán)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等交易費(fèi)用的特點(diǎn)。該產(chǎn)品可幫助客戶提前確定未來某日的外匯買賣匯率、鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避由于未來匯率變動(dòng)給客戶帶來的潛在損失。

　　二、適用對(duì)象
　　適用于以套期保值或投資為目的，在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）設(shè)立的國家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)或外商投資企業(yè)等法人客戶。

　　三、特色優(yōu)勢(shì)
　　（一）卓越的定價(jià)能力：工行擁有國際先進(jìn)的Dealing3000等多種交易系統(tǒng)，可以通過國際銀行間外匯市場(chǎng)和國際一流的外匯做市商進(jìn)行交易，為客戶爭(zhēng)取到較優(yōu)的價(jià)格。同時(shí)，工行還擁有專業(yè)的外匯交易人員，能夠通過模型為客戶計(jì)算遠(yuǎn)期價(jià)格。
　　（二）個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)：工行產(chǎn)品支持美元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加拿大元、新西蘭元等多幣種，同時(shí)支持一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月等各種期限的遠(yuǎn)期外匯買賣。并可以根據(jù)客戶個(gè)性化需求進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

　　四、業(yè)務(wù)示例
　　2011年2月，某企業(yè)未來一個(gè)月將有一筆美元支出，為規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，該客戶與工行敘做2000萬歐元的遠(yuǎn)期外匯買賣，約定1個(gè)月后賣出歐元買入美元，遠(yuǎn)期匯率為1.40。2011年3月產(chǎn)品到期時(shí)，客戶與工行正常交割，此時(shí)歐元兌美元即期匯率為1.36。客戶按照與工行事先約定的歐元兌美元1.4比率進(jìn)行交割，可以比按即期匯率交割多獲得2000*1.4-2000*1.36=80萬美元。通過該筆交易，客戶提前鎖定了匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　五、開辦條件
　　1. 信用等級(jí)為A級(jí)（含）以上；
　　2. 有真實(shí)的需求背景；
　　3. 具備開展衍生品交易的資格或授權(quán)；
　　4. 理解衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)并愿意承擔(dān)潛在損失；
　　5. 在銀行無不良信用記錄，無其他重大不良記錄；
　　6. 在工行已核定衍生產(chǎn)品交易專項(xiàng)授信額度；
　　7. 在工行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。
　　對(duì)于提供全額保證金或其他低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保方式的客戶，可放寬上述信用等級(jí)與授信額度的限制。

　　六、開通流程
　　客戶申辦此業(yè)務(wù)應(yīng)先與工行簽訂《中國工商銀行代客風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)協(xié)議》。

　　七、服務(wù)渠道和時(shí)間
　　符合準(zhǔn)入條件的客戶可以在營業(yè)時(shí)間內(nèi)向具有遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的一級(jí)分行或二級(jí)分行申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)。

　　八、操作指南
　　1. 交易申請(qǐng)：客戶向工行遞交《外匯買賣委托書》敘作交易，工行對(duì)客戶資信、履約能力等進(jìn)行審查。
　　2. 落實(shí)保證措施：客戶需繳納保證金或落實(shí)其他保證措施。
　　3. 交易達(dá)成：交易完成后，工行向客戶出具《交易證實(shí)書》。
　　4. 交易撤銷、更改：客戶可在委托交易未成交之前更改或取消交易委托。委托交易一經(jīng)成交，客戶不能更改或撤銷。

　　九、名詞解釋
　　1. 升水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)高于即期匯率時(shí)，稱之為升水。如，即期外匯交易市場(chǎng)上歐元兌美元的比價(jià)為1.33，三個(gè)月期的歐元兌美元是1.35。此時(shí)歐元兌美元升水。
　　2. 貼水：當(dāng)某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠(yuǎn)期匯價(jià)低于即期匯率時(shí)，稱之為貼水。如，即期外匯交易市場(chǎng)上歐元兌美元的比價(jià)為1.33，三個(gè)月期的歐元兌美元是1.31。此時(shí)歐元兌美元貼水。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。