業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“智能服務(wù)”>>

　　一、產(chǎn)品概況
　　職業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)是指中國工商銀行作為托管人，依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定與托管合同約定，對職業(yè)年金基金辦理年金基金歸集財產(chǎn)托管，辦理年金基金資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)估值、會計核算、投資監(jiān)督、信息披露等事項(xiàng)的業(yè)務(wù)。
　　職業(yè)年金基金托管制度通過職業(yè)年金基金資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、監(jiān)督權(quán)的三權(quán)分立，有效地構(gòu)建了各管理人之間相互監(jiān)督的機(jī)制，從而保證職業(yè)年金基金資產(chǎn)的安全、獨(dú)立和完整；托管制度能夠有效地降低職業(yè)年金基金的運(yùn)行成本，提高職業(yè)年金的運(yùn)作效率；職業(yè)年金基金托管機(jī)構(gòu)在具有相應(yīng)企業(yè)年金基金托管資格的機(jī)構(gòu)中選擇。

　　二、服務(wù)對象
　　參加職業(yè)年金計劃的機(jī)關(guān)事業(yè)單位及其工作人員；職業(yè)年金代理人及社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)；職業(yè)年金受托人。

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　1.資產(chǎn)保管：為職業(yè)年金基金單獨(dú)設(shè)賬、獨(dú)立保管，保證年金資產(chǎn)安全、獨(dú)立和完整。
　　2.繳費(fèi)歸集：為職業(yè)年金基金提供便利、安全、快捷的繳費(fèi)歸集服務(wù)。
　　3.資金清算：根據(jù)相關(guān)合同規(guī)定和當(dāng)事人指令，辦理職業(yè)年金基金資金清算和證券交收。
　　4.估值核算：對職業(yè)年金基金進(jìn)行會計核算和資產(chǎn)估值，并與投資管理人核對，反映基金資產(chǎn)凈值及變化情況。
　　5.投資監(jiān)督：按照國家有關(guān)法律法規(guī)及托管合同規(guī)定，監(jiān)督職業(yè)年金基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)問題時及時向監(jiān)管部門和受托人報告。
　　6.待遇支付：根據(jù)受托人指令，對年金基金待遇實(shí)行集中批量和點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)放方式，及時、準(zhǔn)確地實(shí)現(xiàn)各地員工的待遇支付。
　　7.信息披露：定期提供企業(yè)年金基金財務(wù)報表、托管報告、重大事項(xiàng)報告及其他個性化報表。
　　8.資料保管：按照法規(guī)制度規(guī)定，嚴(yán)格保管與受托人和投資管理人之間信息傳遞的書面文件、投資指令、交易記錄、會計憑證、備份數(shù)據(jù)和會計報表等資料。
　　9.托管增值服務(wù)：根據(jù)代理人需求，提供績效評估、債券違約預(yù)警等各類增值服務(wù)。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢
　　1.具備養(yǎng)老金托管業(yè)務(wù)全牌照優(yōu)勢
　　2005年，工商銀行最早一批獲得年金托管、賬戶管理資格，2007年獲得受托、投資管理資格，具有年金基金管理全牌照，是年金基金落地實(shí)施的先行者和領(lǐng)跑者。在托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域，工商銀行是為數(shù)不多的同時具備全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金及職業(yè)年金基金四大養(yǎng)老金托管全牌照資格的商業(yè)銀行，是值得信賴的養(yǎng)老金托管銀行，具有強(qiáng)大的品牌優(yōu)勢和行業(yè)影響力。
　　2.在年金托管市場具有絕對領(lǐng)先優(yōu)勢
　　工商銀行是國內(nèi)第一大托管銀行，也是國內(nèi)第一大年金基金托管銀行，企業(yè)年金基金及職業(yè)年金基金托管份額始終穩(wěn)居市場第一位。工商銀行職業(yè)年金基金托管服務(wù)覆蓋32個統(tǒng)籌區(qū)，企業(yè)年金基金托管客戶涵蓋石油、電力、煤炭、煙草、金融、信息通訊、鋼鐵、汽車、機(jī)械、民航、出版發(fā)行、IT、建筑、商貿(mào)、醫(yī)藥等20多個行業(yè)，包括國有、集體、民營、外資等各種性質(zhì)的企業(yè)數(shù)量達(dá)2萬余家。
　　3.具有專業(yè)的年金托管服務(wù)團(tuán)隊優(yōu)勢
　　作為國內(nèi)最早建立年金制度并對外提供年金基金托管服務(wù)的機(jī)構(gòu)，工商銀行一直致力于打造一支高水平、專業(yè)化的年金服務(wù)團(tuán)隊，配備了充足的年金基金托管專業(yè)人員，擔(dān)任多項(xiàng)行業(yè)專家小組成員，是年金行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定的主要參與者。
　　4.具有市場領(lǐng)先的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)勢
　　工商銀行是中國大陸唯一一家始終堅持自主研發(fā)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的托管銀行，高度重視托管業(yè)務(wù)信息技術(shù)投入，近年托管業(yè)務(wù)線的科技研發(fā)投入每年以約10%速度增長。在系統(tǒng)支持下，工行托管的多項(xiàng)業(yè)務(wù)處理流程均成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并多次獲得中國人民銀行科技發(fā)展獎。2019年發(fā)布的智慧銀行生態(tài)建設(shè)工程（ECOS）獲中國人民銀行“2020年度金融科技發(fā)展獎”中唯一的特等獎，智慧托管系統(tǒng)是其中重要組成。2021年3月，工商銀行發(fā)布工銀智慧托管系統(tǒng)，開啟國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)托管系統(tǒng)建設(shè)2.0時代，通過5大平臺、3個層次，以科技驅(qū)動工行托管綜合服務(wù)能力全面提升。
　　5.具有提供全方位的投資監(jiān)督服務(wù)優(yōu)勢
　　根據(jù)法律法規(guī)以及合同要求，工商銀行對投資交易實(shí)施事前、事中、事后進(jìn)行全程監(jiān)督，通過在交易前的協(xié)議簽訂、流程控制等方面，進(jìn)行事前監(jiān)督；對于可以實(shí)施有效控制的指令，逐筆審核，實(shí)施事中監(jiān)督；對于已經(jīng)生效的指令，在交易確認(rèn)并估值完成后實(shí)施事后監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)委托人的利益。
　　6.具有同業(yè)最安全的業(yè)務(wù)災(zāi)備體系優(yōu)勢
　　工商銀行具有完備的業(yè)務(wù)災(zāi)備管理和信息系統(tǒng)應(yīng)急機(jī)制，形成了領(lǐng)先同業(yè)、比肩國際托管大行的“居家處理”和“異地切換”應(yīng)急組合方案，成功應(yīng)對河南水災(zāi)以及深圳、上海、北京等地區(qū)疫情管控帶來的嚴(yán)峻考驗(yàn)，以科技賦能確保托管服務(wù)的連續(xù)性和安全性。
　　7.國內(nèi)載譽(yù)最多的托管銀行優(yōu)勢
　　自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球托管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的102項(xiàng)托管銀行大獎，成為載譽(yù)最多的國內(nèi)托管銀行，充分體現(xiàn)了廣大客戶、行業(yè)專家、權(quán)威機(jī)構(gòu)對工商銀行托管業(yè)務(wù)的認(rèn)可。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　　1.業(yè)務(wù)聯(lián)系：社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、職業(yè)年金代理人及受托人可與當(dāng)?shù)毓ど蹄y行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系；
　　2.簽訂協(xié)議：社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與工商銀行簽署《職業(yè)年金基金歸集賬戶托管合同》，職業(yè)年金代理人與受托人簽署《職業(yè)年金基金受托管理合同》，受托人與工商銀行簽署《職業(yè)年金基金托管合同》；
　　3.開立賬戶：按照監(jiān)管部門要求，代理開立資金托管賬戶、證券賬戶；
　　4.托管運(yùn)作：按照托管合同中的規(guī)定，提供資產(chǎn)保管、年金基金歸集、待遇支付、會計核算、資產(chǎn)估值、資金清算、績效評估等服務(wù)，對職業(yè)年金基金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并定期向監(jiān)管部門和受托人提供托管報告。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請與中國工商銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)聯(lián)系，也可直接聯(lián)系中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部社保基金托管處：
　　聯(lián)系人：唐 筠
　　電話：(8610)66104969
　　E-MAIL：yun.tang@icbc.com.cn