一、業(yè)務(wù)簡述
　　銀行類金融機(jī)構(gòu)外幣同業(yè)拆借，是指工商銀行與銀行同業(yè)客戶通過貨幣市場開展的外幣信用拆借。

　　二、適用對象
　　政策性銀行、商業(yè)銀行等銀行類金融機(jī)構(gòu)。

　　三、功能特點(diǎn)
　　1. 融資期限相對較短，外幣同業(yè)拆借主要運(yùn)用于外幣短期流動性的管理，最長通常不超過1年。
　　2. 交易要素靈活。外幣同業(yè)拆借以詢價方式進(jìn)行，自主談判、逐筆成交，利率水平受相關(guān)國家貨幣政策、國際市場資金供求變化等多種因素的影響。
　　3. 銀行同業(yè)外幣拆借幣種包括美元、歐元、日元、英鎊等主要貨幣。
　　4. 銀行類金融機(jī)構(gòu)通過外幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)能以靈活的手段管理自身的外幣短期資金、滿足外幣短期頭寸調(diào)劑需求，實(shí)現(xiàn)短期資金融通。

　　四、工行優(yōu)勢
　　工商銀行是國際金融市場具有重要影響力的積極參與者，具有強(qiáng)大的資金實(shí)力、集約化的資金營運(yùn)體系和經(jīng)驗(yàn)豐富的交易團(tuán)隊(duì)，具備較強(qiáng)的市場競爭力。

　　五、產(chǎn)品價格
　　拆借利率通常參考同期限倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（簡稱“LIBOR”）和境內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場價格水平等因素，由工商銀行與同業(yè)客戶協(xié)商確定。

　　六、服務(wù)渠道和時間
　　商業(yè)銀行客戶通過中國外匯交易中心外幣拆借系統(tǒng)（CFETS）、FX Trading等交易系統(tǒng)與工商銀行達(dá)成外幣同業(yè)拆借交易。
　　交易時間為：相關(guān)市場交易時間和工商銀行營業(yè)時間內(nèi)。

　　七、操作指南
　　1. 同業(yè)客戶通過市場詢價與工商銀行達(dá)成外幣同業(yè)拆借交易的初步意向。
　　2. 在工商銀行完成業(yè)務(wù)審批后，發(fā)起外幣同業(yè)拆借交易。

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　金融機(jī)構(gòu)外幣同業(yè)拆借交易面臨包括政策風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。利率水平受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、貨幣市場運(yùn)行變化等多種因素的影響，客戶應(yīng)充分認(rèn)識到此項(xiàng)業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并做好流動性管理工作。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。